سرية الصناعة المصرفية والبنوك في دبي

سرية المالكين الحقيقيين

هذه قائمة بمزايا الإمارات العربية المتحدة الخاصة بالأعمال المصرفية الآمنة والسرية في دولة غنية وثابتة اقتصاديًا ولديها احتياطيات مالية ونفطية هائلة.

• الاقتصاد الرابع عشر في العالم مع الاحتياطي النفطي الخامس في العالم خاصةً احتياطي إمارة أبو ظبي الذي يبلغ وحده أكثر من 1 تريليون دولار أمريكي!

• سرية كاملة لأسماء المالكين الحقيقيين لدى المصارف والسلطات، ولا توجد أي اتفاقيات تبادل معلومات مع أي دول أخرى. هل نقوم بالإفصاح عن بيانات المنتفعين الأساسيين /هوياتهم للسلطات؟ لا نقوم بذلك في رأس الخيمة! (السبب في اختيار (RAK ,ولكننا نقوم بالإفصاح في جبل علي (دبي) وتطلب السلطات البيانات المصرفية الخاصة بالمنتفعين الأساسيين! هل نقوم بالإفصاح للمصارف؟ نعم نقوم عادةً بذلك ولكن لا توجد هناك اتفاقيات لتبادل المعلومات

• سرية مصرفية ثابتة مع عدم وجود اتفاقيات لتبادل المعلومات مع أي دولة

• لم تقم الإمارات بالتوقيع على اتفاقيات تبادل المعلومات مع أي دولة، ولا مع الإتحاد الأوروبي

• العديد من المصارف الآمنة والثابتة ذات رأس المال المناسب مع ضمانات بنسبة 100% من جانب الحكومة من أجل الحصول على القيمة الإجمالية للودائع، إلى جانب القواعد الصارمة فيما يتعلق بالسرية.

• توجد بها المصارف التي تسمح بفتح الحسابات من خلال إجراءات سهلة لا تستهلك وقتًا، مع خيار عدم انتقال العميل شخصيًا لدولة الإمارات ليقوم بفتح الحساب، إلى جانب إمكانية فتح حساب تجاري / حساب جاري يسمح بحركات السحب والإيداع المستمر، وليس حساب استثماري فقط لبعض عمليات السحب والإيداع

• دول مستقلة وقوية سياسيًا وماليًا في ظل غياب المخاطر السياسية الجغرافية مما يساعدها على الثبات بكفاءة ضد الأزمات التي حدثت في الاتحاد الأوروبي، والتي أحيانًا ما تحدث خارج أوروبا، وليست مرتبطة أو معتمدة على أوروبا أو أمريكا ولا توجد في نفس المنطقة الجغرافية

• دولة لا يوجد بها قيود أو حدود للسيطرة على العملة في حركة رأس المال و/أو دون قيود / قيود بسيطة على السحب النقدي (يعتبر سحب 100000 يورو من الدرج أمرًا عاديًا)

• غير مسجلة على أي “قائمة سوداء”، بل على العكس، نجدها على “القائمة البيضاء” لمنظمة التعاون والتنمية الاقتصادية ومجموعة العمل المالي والاتحاد الأوروبي، وغير خاضعة للضغوط التي تواجهها الدول الأضعف اقتصاديًا، إلا في الالتزام بإجراءات داخلية صارمة للمراقبة وعدم تبادل المعلومات

• قطاع مصرفي ناضج ومنظم وآمن وبه رأس مال مناسب

• وجود مصارف محلية قوية غير معتمدة على الخارج في أعمالها وليس لديها غالبًا أفرع أجنبية خارج منطقة الخليج

• نظام مصرفي يسمح بتحويل الأموال عن طريق الإنترنت على مدار اليوم وطوال أيام السنة بدون حد في التحويل (!) وإمكانية سحب مبالغ كبيرة

• نظام يخضع لمراقبة فاعلة من جانب حكام راشدين حتى لا يتم استغلاله من جانب الأعداد الغفيرة لمجرد الحصول على المزايا دون وجود اقتصادي وتجاري فعلي ومساهمة اقتصادية في الدولة

• نظام يوفر أنظمة قوية لمكافحة غسيل الأموال مع إجراءات صارمة وتامة (اعرف عميلك واعرف مجال عمله) من جانب المصارف ومقدمي خدمات الشركات، مع منع فتح الحسابات الشخصية أو حسابات الشركات لأطراف ليس لديهم مصالح شخصية أو تجارية داخل الدولة

أي المصارف توصون بها؟

يفضل المصارف القوية / الثابتة من أجل السرية، ولا يكون لها وجود كبير في الاتحاد الأوروبي (حتى لايمكن ابتزازها) – تقوم المصارف الأجنبية بتسجيل تعاملاتها في سجلات الاتحاد الأوروبي (!) وربما تضطر إلى تبادل المعلومات في الممارسة العملية. يمكننا أن نوصي بالتعامل مع عدد من المصارف الآمنة.

قائمة بمصارف دبي – ليست على سبيل الحصر:

1. بنك رأس الخيمة الوطني (RAKBank)

2. بنك الخليج الأول

3. مصرف الإمارات الإسلامي

4. بنك أبو ظبي التجاري

5. بنك دبي الإسلامي

6. بنك دبي الوطني

7. بنك المشرق

8. بنك لويدز TSB

9. بنك دبي التجاري

10. مصرف الهلال

11. بنك نور الإسلامي

12. باركليز

13. البنك التجاري الدولي

14. سيتي بنك

15. بنك الإمارات الوطني / meBank

16. بنك أبو ظبي الوطني

17. بنك ستاندارد تشارترد

18. بنك إتش إس بي سي الشرق الأوسط

19. مصرف الشارقة الوطني

20. بنك الاتحاد الوطني

21. بنك دبي

22. رويال بنك أوف سكوتلاند (ABN AMRO سابقًا)

23. مصرف أبو ظبي الإسلامي

24. المصرف

25. بنك الدوحة

26. بنك أم القيوين الوطني

27. بنك سامبا

28. مصرف الشارقة

29. يونايتد بنك ليميتد

ما الذي تنصحون به بالنسبة لفتح حساب مصرفي؟

ننصح بالأكثر شهرة، والأسهل والأسرع والأكثر عملية – تأسيس شركة جديد بحساب مصرفي ومالك حقيقي – شخص طبيعي (غير تابع لشركة أجنبية – يمكن إضافة التغييرات في المرحلة الثانية إذا رغبنا) بدلاً من فتح حساب لشخص طبيعي أو شركة أجنبية وهو ما لا يوصى به من جانب السلطات والمصارف لأغراض إدارة المخاطر، إلى جانب الإجراءات عالية التكلفة التي تستهلك وقتًا كبيرًا.

تتوفر الحسابات الجارية أو الحسابات المصرفية الخاصة / حسابات العمولة مع تسهيلات تحويل الأرصدة وسحب المال بدون قيود.

من أجل الحصول على …

شركة بالإمارات العربية المتحدة (خارجية أو منطقة حرة) – بدون مشكلات / بتكلفة زهيدة / بصورة أفضل.

حسابات شخصية – بدون مشكلات مع ضرورة حضور العميل للمقابلة مع المسؤولين بالمصرف في الإمارات العربية المتحدة.

شركة أجنبية (الجزر البريطانية، أو جزر سيشل، أو قبرص، أو مالطا) – بدون مشكلات ولكن أكثر استهلاكًا للوقت بالإضافة إلى التكلفة المرتفعة للحصول على التصديقات / الشهادات